🧠 ¿Qué es?

La Asignación Inteligente de Cobros y Pagos es un servicio avanzado basado en inteligencia artificial diseñado para automatizar la conciliación entre los movimientos bancarios y las facturas emitidas o recibidas. Este módulo se integra de forma nativa en Xerppa for Finance Insight y actúa como un asistente financiero que agiliza y optimiza uno de los procesos más recurrentes y críticos del área de tesorería.

🔍 ¿Qué funcionalidades incluye?

1. Conciliación automática de facturas de clientes

El sistema identifica los cobros registrados en los extractos bancarios y los asocia automáticamente con facturas de clientes pendientes de pago. Para ello, analiza:

La cuenta comercial correspondiente (cliente)

La antigüedad de las facturas y los cobros

Los importes exactos o similares, incluso contemplando posibles abonos o pagos parciales

El contexto temporal del movimiento frente al vencimiento de la factura

2. Conciliación automática de facturas de proveedores

Del mismo modo, el servicio analiza los pagos realizados para identificar automáticamente a qué facturas de proveedores se deben aplicar. Evalúa:

La cuenta comercial del proveedor

Las fechas de emisión y vencimiento

El monto pagado y posibles agrupaciones o fraccionamientos de facturas

3. Asignaciones por similitud y proximidad

El modelo de IA ha sido entrenado para identificar relaciones no exactas pero lógicas, por ejemplo:

Cobros agrupados que se reparten entre varias facturas

Pagos a cuenta o anticipos

Abonos emitidos o recibidos

⚙️ ¿Cómo se activa el servicio?

Este servicio no está activo por defecto y requiere una licencia específica. Para su activación, Xerppa for Finance Insight incorpora un repositorio de configuración dentro de la propia aplicación, donde el usuario administrador podrá introducir el token de activación generado al adquirir el servicio.

Este token habilita el acceso a la funcionalidad desde la interfaz de la solución, permitiendo su uso en tiempo real o integrado en procesos automatizados mediante Power Automate u otras herramientas de la Power Platform.

🎯 Beneficios principales

Ahorro de tiempo en conciliaciones manuales

Reducción de errores humanos en la asignación de cobros y pagos

Mayor control de la tesorería diaria

Automatización configurable con integración a procesos empresariales existentes

Actualización continua del modelo basada en aprendizaje automático